Die Versicherungsbranche befindet sich am entscheidenden Scheideweg, wenn wir uns dem Jahr 2025 nähern. Versicherer stehen vor beispiellosen Herausforderungen, die traditionelle Geschäftsmodelle bedrohen könnten. Fragmentierte Datensysteme, veraltete Altsysteme und die wachsende Nachfrage nach personalisierten Kundenerlebnissen zwingen Versicherer dazu, ihre Betriebsabläufe neu zu denken. In einer Ära, in der die digitale Transformation rasant voranschreitet, wird eine effiziente Datenintegration zur Grundlage erfolgreicher Geschäftsstrategien. Versicherer stehen vor der Herausforderung, fragmentierte Datensysteme zu überwinden und ihre Prozesse für die Zukunft zu modernisieren.

Das Daten-Dilemma in der Versicherung

Stellen Sie sich vor, Sie sind Versicherungsmanager und müssen einen umfassenden Bericht über Schadensentwicklungen erstellen, um strategische Entscheidungen zu treffen. Theoretisch stehen alle notwendigen Daten in Ihrer Organisation zur Verfügung. In der Praxis erfordert der Zugriff auf diese Informationen das Durchforsten mehrerer Anwendungen, wobei jede nur Bruchstücke der benötigten Daten enthält. Dieser Prozess ist nicht nur zeitaufwändig – manchmal dauert er bis zu drei Monate – sondern auch fehleranfällig aufgrund der manuellen Datenaggregation. Jederzeit, wenn Sie einen ähnlichen Bericht erstellen müssen, stehen Sie erneut vor einer dreimonatigen Verzögerung, was die Aufrechterhaltung von Konsistenz und Zuverlässigkeit erschwert. Darüber hinaus führt die Abhängigkeit von manueller Datenaggregation zu einem hohen Fehlerpotenzial.

Dieses Szenario ist in unserer Branche weit verbreitet. Viele Versicherer kämpfen mit Daten, die über telematische Systeme, Agentenplattformen, Kundenportale und Altsysteme verstreut sind. Die Unfähigkeit, auf einheitliche, Echtzeitdaten zuzugreifen, beeinträchtigt unsere Fähigkeit, schnell auf Marktveränderungen zu reagieren, die Betriebsabläufe zu optimieren und überlegene Kundenerlebnisse zu bieten.

Die Folgen fragmentierter Daten

Die Auswirkungen fragmentierter Daten sind erheblich:

  • Operationale Ineffizienz: Teams verbringen viel Zeit mit dem Sammeln und Abgleichen von Daten, anstatt sich auf strategische Initiativen zu konzentrieren.
  • Ungenaue Berichterstattung:Manuelle Datenverarbeitung erhöht das Risiko von Fehlern, was zu fehlerhaften Erkenntnissen und schlechten Entscheidungen führt.
  • Verzögerte Schadensbearbeitung:Ohne Echtzeitzugang zu Schadensdaten kämpfen wir darum, Schadensfälle prompt zu bearbeiten, was die Kundenzufriedenheit beeinträchtigt.
  • Unfähigkeit, KI zu nutzen:Fortschrittliche Technologien wie KI und maschinelles Lernen benötigen qualitativ hochwertige, zentralisierte Daten, um effektiv zu funktionieren. Fragmentierte Datensilos erschweren die Nutzung dieser Technologien.

Die Notwendigkeit zentralisierter Daten

Daten zu zentralisieren ist kein Luxus mehr; es ist eine Notwendigkeit für Versicherer, die wettbewerbsfähig bleiben wollen. Indem wir Daten über alle Systeme und Plattformen hinweg vereinheitlichen, können wir zahlreiche Vorteile freisetzen:

  • Verbesserte Effizienz: Optimierte Datenflüsse reduzieren die Zeit und Ressourcen, die für Datensammlung und Berichterstattung benötigt werden.
  • Verbesserte Genauigkeit: Automatisierte Datensynchronisierung minimiert manuelle Fehler und stellt sicher, dass Entscheidungen auf zuverlässigen Informationen basieren.
  • Schnellere Schadensbearbeitung: Echtzeitzugang zu Schadensdaten ermöglicht schnellere Reaktionszeiten, was die Kundenzufriedenheit erhöht.
  • KI-Bereitschaft: Ein zentralisiertes Datenrepository bietet die Grundlage, die zur Implementierung von KI und fortschrittlicher Analytik benötigt wird, was Innovation und Wachstum vorantreibt.

Die Kraft zentralisierter Daten: Eine transformative Reise

In der sich schnell entwickelnden Versicherungslandschaft stellen viele von uns fest, dass wir hinter agileren Wettbewerbern zurückbleiben. Kunden sind zunehmend frustriert über lange Verzögerungen bei der Schadensbearbeitung und warten oft Wochen – oder sogar Monate – auf Lösungen. Die Ursache des Problems liegt in unseren fragmentierten Datensystemen. Informationen sind über telematische Plattformen, Agentendatenbanken, Kundenportale und Altsysteme verstreut. Jeder Schadensfall erfordert das Durchlaufen zahlreicher Systeme, ein Prozess, der von Ineffizienzen durchzogen und fehleranfällig ist.

Um unseren Wettbewerbsvorteil zurückzugewinnen und das Vertrauen der Kunden wiederherzustellen, müssen wir unseren Ansatz im Datenmanagement überholen. Die Einführung einer zentralisierten Datenplattform kann die Betriebsabläufe erheblich transformieren. Kundensupport-Teams erhalten gezielten Zugriff auf Echtzeit-Schadensinformationen, was es ihnen ermöglicht, Schadensfälle mit noch nie dagewesener Geschwindigkeit und Genauigkeit zu bearbeiten. Die Bearbeitungszeiten können von Wochen auf nur wenige Stunden verkürzt werden, was zu einer erhöhten Kundenzufriedenheit und einer stärkeren Marktposition führt.

Mit einem zentralisierten, hochwertigen Datenrepository sind wir bereit, das transformative Potenzial der KI zu nutzen. Die Branche spricht von der Revolution, die KI in alles von prädiktiver Analytik bis zur automatisierten Zeichnung bringt. Ohne zentralisierte und zugängliche Daten sind KI-Initiativen jedoch schwer sicher und effektiv umzusetzen.

Früher haben viele von uns die Bedeutung von KI erkannt, aber waren aufgrund unserer in Silos gefangenen Daten handlungsunfähig. Unter diesen Bedingungen wirksame KI-Modelle zu trainieren, ist eine erhebliche Herausforderung. Durch die Zentralisierung der Daten beseitigen wir die Hindernisse für die Einführung von KI.

Einführung von Data Layer: Zentralisierung von Daten für nahtlose Abläufe

Basierend auf unserer Erfahrung bei der Zusammenarbeit mit Versicherern haben wir die erheblichen Herausforderungen erkannt, die durch fragmentierte Datensysteme entstehen. Über telematische Systeme, Agentenplattformen, Kundenportale und Altsysteme verstreute Daten führen häufig zu Ineffizienzen und behindern eine effektive Entscheidungsfindung.

Um diese Probleme anzugehen, haben wir Data Layer entwickelt – ein zentralisiertes Datenrepository, das darauf ausgelegt ist, Daten über alle Plattformen und Systeme hinweg zu vereinheitlichen und zugänglich zu machen. Durch die Konsolidierung von Daten aus verschiedenen Quellen in einer einzigen, kohäsiven Plattform beseitigt Data Layer die Notwendigkeit, mehrere Systeme zu durchsuchen, wodurch operative Ineffizienzen reduziert und Konsistenz gewährleistet wird.

Hauptvorteile von Data Layer:

  • Vereinheitlichter Datenzugriff: Optimiert Daten aus Telemetrie-, Agentenplattformen, Kundenportalen und Altsystemen in einem zugänglichen Repository.
  • Operative Effizienz: Automatisiert die Datensynchronisierung, um manuelle Fehler zu minimieren und genaue, aktuelle Informationen sicherzustellen.
  • Verbesserte Schadensbearbeitung: Bietet Echtzeitzugang zu zentralisierten Schadensdaten, was eine schnellere Bearbeitung und eine Verbesserung der Kundenzufriedenheit und -bindung ermöglicht.
  • KI-Bereit Umgebung: Erleichtert das Training von fortschrittlichen Risikobewertungsmodellen, personalisiert Kundenerlebnisse und automatisiert Routineaufgaben, sodass Sie das volle Potenzial Ihrer Daten nutzen können.

Indem wir gemeinsam Ihre Daten zentralisieren, Data Layer ermöglicht Ihrer Organisation, schnell auf Marktveränderungen zu reagieren, die Betriebsabläufe zu optimieren und überlegene Kundenerlebnisse zu bieten. Zusammen können wir die Art und Weise, wie Sie Daten verwalten und nutzen, transformieren und so einen Wettbewerbsvorteil in der Branche sicherstellen.

Compliance und Modernisierung mit Data Layer navigieren

Compliance-Herausforderungen und Einschränkungen durch Altsysteme sind erhebliche Hürden. Data Layer hilft dabei, diese Hindernisse zu überwinden:

  • Stärkung der Compliance: Data Layer bietet umfassende Prüfpfade und robuste Sicherheitsmaßnahmen über alle Datenquellen hinweg. Diese Transparenz vereinfacht Compliance-Prüfungen und stellt die Einhaltung regulatorischer Anforderungen sicher, wodurch sensible Kundeninformationen geschützt werden.
  • Erleichterung des Übergangs zu Altsystemen: Data Layer ermöglicht eine effiziente Datenmigration von Altsystemen, ohne den laufenden Betrieb zu stören. Durch die Zentralisierung der Daten können wir die Abhängigkeit von veralteter Technologie schrittweise reduzieren, Wartungskosten senken und damit verbundene Risiken mindern.
  • Unterstützung von Innovation und Skalierbarkeit:: Mit Data Layers moderner Infrastruktur können wir neue Produkte und Dienstleistungen agiler einführen. Die Plattform unterstützt das organisatorische Wachstum und fördert eine Kultur der Innovation.

Sind Sie bereit, die Zukunft der Versicherung zu erschließen? Die Zusammenarbeit mit Data Layer zur Einführung der Datenzentralisierung kann unsere Betriebsabläufe für den zukünftigen Erfolg transformieren.

Andrew Lake
Data Analyst, Data Layer